Что такое доверительное управление?

Что такое доверительное управление?

Что такое доверительное управление?

Доверительное управление – это передача актива в управление другому (доверенному) лицу с целью получения прибыли от этого управления. Фактически, доверительное управление – это услуга, которую управляющий оказывает владельцу актива на возмездной основе. Понятие доверительного управления присутствует в гражданском кодексе, а значит договор защищается в соответствии с законодательством.

У подобных правоотношений обычно 2 стороны:

  • Доверитель (тот, кто передает актив в управление);
  • Управляющий (тот, кто осуществляет управление активом в интересах доверителя).

Вознаграждение управляющего обычно фиксируется в процентах от дохода, поэтому работать «в минус» ему не выгодно.

Передают в управление обычно следующие активы:

  1. Недвижимость;
  2. Акции и облигации;
  3. Паи в инвестиционных фондах;
  4. Денежные средства.

Вообще говоря, даже банковский депозит является разновидностью доверительного управления.

Пользуются доверительным управлением тогда, когда у владельца актива нет времени, возможности или знаний для получения с него прибыли.

Доверительное управление недвижимостью

Такую услугу обычно оказывают риэлторские агентства или частные риэлторы. Востребована у тех собственников, которые владеют несколькими объектами и не имеют возможности/желания сдавать их самостоятельно. Также доверительным управлением недвижимостью пользуются, когда собственник территориально находится в другом относительно объектов своего владения регионе.

В этих случаях управляющий, как правило:

  • Ищет арендаторов и самостоятельно сдает помещения;
  • Взимает и контролирует арендную плату;
  • Самостоятельно оплачивает коммунальные услуги;
  • Следит за сохранностью имущества;
  • Решает спорные вопросы.

Доверительное управление ценными бумагами

Осуществляет либо частный управляющий активами, либо инвестиционная/брокерская компания. Подходит любому непрофессиональному участнику рынка ценных бумаг. При этом доверитель выбирает стратегию покупки/продажи ценных бумаг, а управляющий действует строго в ее рамках. Стратегия, например, может выглядеть так: 50% – «голубые фишки», 30% – гос. облигации, 20% – акции зарубежных компаний.

В связи с тем, что операции с ценными бумагами на бирже относятся к высокорисковым, гарантировать доходность невозможно. А значит, на первый план выходят репутация и наработанный опыт управляющего или инвестиционной компании.

Доверительное управление паями в инвестиционных фондах

Покупка ПИФа для доверителя сродни обращению к управляющему в предыдущем пункте. Только в этом случае уже есть готовые пакеты акций и облигаций и доверителю остается только выбрать размер пая и сектор инвестиций. ПИФ подразумевает управление огромными деньгами, которым занимаются профессиональные управляющие компании.

Доверительное управление на рынке Forex

Подразумевает, что доверитель присоединяется к стратегии управляющего, который показывает подходящее доверителю соотношение доходности и риска. Начинающему доверителю нужно помнить, что ПАММ-счета, как и сам Forex – достаточно рискованное предприятие, хотя в теории и высокоприбыльное.

Ключевой момент в любом виде доверительного управления – правильно выбрать управляющего. Основные нюансы выбора:

  • Репутация;
  • Опыт работы;
  • Величина риска потери вложений;
  • Уровень потенциальной доходности.

При этом если активов несколько, то лучше диверсифицировать свои риски по разным управляющим.

Олег Кожевников, «Школа Инвестора».

Что еще?

Источник: http://investorschool.ru/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie

Доверительное управление это именно то что вам нужно или нет?

Приветствую вас, уважаемые читатели и подписчики! Жизнь полна сюрпризов.

Бывает так: просыпаешься одним прекрасным утром и узнаешь, что некий американский родственник отписал на ваше имя огромное наследство.

Ну а вы работаете простым инженером и никогда с большими капиталами дела не имели. Ничего страшного! На этот случай всё продумано до вас. Доверительное управление это именно то, что вам нужно… или нет?

Что такое доверительное управление

Случается, что владелец крупного состояния далёк от финансовой грамотности. Бывает и так, что занимаясь бизнесом, человек не желает держать в обороте весь капитал, руководствуясь принципом «не клади все яйца в одну корзину». Для подобных ситуаций и предусмотрено индивидуальное доверительное управление активами.

А индивидуальное в том смысле, что владелец активов сам решает вопросы подбора управляющего и стратегии управления. Управление имуществом собственника – деятельность, в идеале связанная с узкой специализацией.

Например, инвестируя в недвижимость, нужно решать массу задач: искать дисциплинированных арендаторов, отслеживать их платежи, взыскивать задолженность в случае её появления. Всё это требует сил и времени, которые придётся тратить в ущерб основной деятельности. Такие задачи (разумеется, за вознаграждение) может взять на себя компания, чья специализация состоит в управлении недвижимостью.

Другой пример. Предположим, имеется денежная сумма, которую желательно инвестировать в прибыльные активы (облигации, ценные бумаги, паи инвестиционных фондов) с целью получения дохода. Эту деятельность лучше доверить компании, имеющей лицензию на торговлю ценными бумагами и опыт. Наличие лицензии – вопрос не праздный.

До сих пор на рынке есть множество компаний, которые пользуются недостаточной юридической грамотностью клиентов. Предлагая услуги по управлению немалыми суммами, они имеют документы, выданные в офшорах, и ни одной российской лицензии. Мы к этому ещё вернёмся.

Закон суров…

Деятельность по доверительному управлению имуществом регулируется в России Гражданским кодексом, в частности, главой 53 «Доверительное управление имуществом». К объектам доверительного управления могут относиться: недвижимость, ценные бумаги и другое имущество. Если клиент ищет управляющих недвижимостью или ценными бумагами, он может обратиться в специализированную компанию.

Однако денежные средства объектом доверительного управления быть не могут, за одним исключением.

Это исключение касается кредитных организаций, имеющих лицензию ЦБ РФ, деятельность которых регламентируется законом «О банках и банковской деятельности». В этом законе в ст. 5 в качестве одного из видов деятельности кредитных организаций упоминается доверительное управление денежными средствами. Таким образом:

Если некая компания предлагает управление денежными средствами путём торговли на форексе или инвестирования в ценные бумаги, дальше можно не читать и связываться с этой компанией нельзя. Давайте рассмотрим конкретные примеры.

Доверяй, но проверяй

Многих волнует вопрос: будут ли в сохранности средства, переданные банкам под доверительное управление?

Скажем, у Райффайзен-Банка для этой деятельности есть специальная дочерняя структура под названием «Райффайзен Капитал», у Альфа-Банка также есть управляющая компания «Альфа-Капитал» и т.д.

При этом сами банки, привлекая средства под управление, являются учредителями управляющих компаний, но не могут руководить ими.

Есть и более интересная информация, взятая с официального сайта «Райффайзен Капитал».

В частности, согласно договорам, заключённым этой компанией, сделки с ценными бумагами в рамках управления средствами клиентов осуществляют:

  • Акционерное общество «Сбербанк КИБ»
  • Акционерное общество «Газпромбанк»
  • Акционерное общество «Открытие Брокер»

Делают они это не из альтруистических побуждений, а за вознаграждение из того самого капитала, которым якобы управляет «Райффазен-Банк» через дочернюю структуру «Райффайзен Капитал». Заметьте: перед вами далеко не самая хитрая схема!

Игроки помельче

3 Sigma Profit Asset Management (3sigma.ru) позиционирует свою деятельность как индивидуальное доверительное управление. В том числе денежными средствами и ценными бумагами.

Эта компания с панамской юрисдикцией не имеет лицензии ЦБ РФ на осуществление банковских операций, её единственная лицензия выдана министерством торговли и промышленности Панамы.

Аккредитационное свидетельство на деятельность российского представительства выдано Регистрационной Палатой при Минюсте РФ и действительно до 3 марта 2013 г.

То есть в настоящее время деятельность этой компании в России не законна.

Я не хочу сгущать краски и в качестве положительного примера могу порекомендовать группу компаний Финам. В зависимости от того, какими активами вы владеете, можно обратиться к услугам управляющей компании «Финам Менеджмент», работающей с ценными бумагами, или банка «Финам», работающего с денежными средствами.

Обе компании имеют соответствующие лицензии ЦБ РФ. Вашему вниманию предлагается множество стратегий управления активами: с гарантированной или плавающей доходностью. Есть сервис подбора решений, учитывающий предпочтения клиента. Наконец, предусмотрено и индивидуальное решение вопроса.

А что за рубежом?

За рубежом интересным вариантом доверительного управления являются взаимные фонды. Самые известные из них представляют собой целые «семьи» фондов, между которыми возможно свободное перемещение вкладов инвесторов без каких-либо дополнительных расходов с их стороны. Этим самым достигается формирование оптимального с точки зрения соотношения доходности и риска инвестиционного портфеля.

Первоначальные суммы вклада обычно невелики, от 500 до 2-3 тысяч долларов. В дальнейшем их можно пополнять. Взаимные фонды имеют договора с крупнейшими брокерами с весьма выгодными условиями обслуживания. Инвестируя в такие фонды, человек, не обладающий специальными знаниями, получает такие преимущества, как:

  • Профессиональное управление вкладом
  • Снижение риска
  • Экономия затрат
  • Защита интересов инвестора

Яркий пример взаимного фонда – крупнейшая в мире инвестиционная компания Black Rock, чьи активы на настоящий момент близки к 5 трлн долларов, а клиенты проживают более чем в 100 странах. Конечно же у Black Rock есть и ETF фонды.

Как известно, портфели таких фондов составляются в точном копировании структуры индексов, фьючерсы на которые торгуются на бирже.

Фонд выпускает свои акции, которые являются высоколиквидным инструментом и котируются в течение всего дня. В листинге на Нью-Йоркской фондовой бирже продукты Black Rock известны под маркой iShares.

К сожалению, в России Black Rock пока не работает, но вложить деньги в их фонды все же возможно.

Послесловие

Институт доверительного управления в современной России сравнительно молод и не все нюансы прописаны в законодательстве. Этим умело пользуются опытные мошенники, играющие как на доверчивости, так и на аппетитах клиентов. Вот почему важно доверять не красивым обещаниям, а фактам: неукоснительное следование российским законам и надёжная репутация.

Поработать с зарубежными взаимными фондами в России сегодня не так просто, как хотелось бы, но варианты все же есть. А как же ПИФы? Взаимные фонды и ПИФы в чем то похожи, но последние по большинству параметров лишены гибкости первых и диверсификационной надёжности. Хотя все меняется, недавно у нас на бирже даже появились первые ETF.

Источник: http://capitalgains.ru/investitsii/doveritelnoe-upravlenie/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie.html

Доверительное управление – как это работает

Каждый человек, у которого есть определенные свободные средства, хочет их выгодно разместить. Прятать под подушку – не вариант, ведь деньги должны работать.

Депозит в банке – не актуально, ведь невысокие годовые проценты в большинстве случаев даже не перекрывают инфляцию. А самостоятельно заниматься инвестициями решится далеко не каждый, ведь для этого нужны определенные знания, навыки – без них риск все потерять слишком большой.

Тут и приходит на помощь доверительное управление, которое позволяет зарабатывать даже на небольших суммах.

Что такое доверительное управление?

Доверительное управление — это временное владение имуществом физического или юридического лица на основе договора с целью получения дохода в интересах этого лица.

При этом лицо, передавшее свое имущество в доверительное управление, остается его собственником на все время действия договора доверительного управления. Правильно инвестировать активы помогает доверительный управляющий.

Он распоряжается средствами клиента с целью получения дохода, который также является собственностью клиента.

Наиболее известно доверительное управление, связанное с заработком на рынке Форекс, но оно распространено и в других сферах инвестирования – недвижимость, ценные бумаги, вклады в стартапы и пр. Также таким способом можно управлять своим бизнесом — передать функции руководителя другому лицу и только получать доход.

Отношения между сторонами сделки – управляющего и инвестора – строятся на основе договора доверительного управления, в котором прописываются все условия сделки: задачи каждой из сторон, функции, суммы комиссионного вознаграждения, сроки, информация об активах, варианты решения спорных вопросов и т.д.

Такой способ инвестирования подходит тем, кто сам не хочет или не имеет возможности разбираться в тонкостях того или иного рынка.

Так, например, для успешной торговли на фондовой бирже нужно немало времени уделить обучению, иначе можно просто «проиграть» все деньги. При этом все равно нет гарантии, что вы сумеете стать успешным трейдером.

А в случае с доверительным управлением можно поручить получении прибыли опытному профессионалу.

Инвестиции в золото, предметы искусства, недвижимость также требуют определенных знаний. Чтобы не потерять свои сбережения и не тратить время на изучение ситуации на рынке, используются опять же услуги профессионалов.

Как используются денежные средства в доверительном управлении?

Доверительное управление на рынке капиталов используется для временной передачи денежных средств в полное или частичное распоряжение управляющему (например, управляющей финансово-кредитной организации или попечителю) с целью совершения им максимально доходных операций в интересах инвестора (вкладчика).

Доверенное лицо, как правило, получает денежную выгоду в виде процентов от принесенного дохода, что мотивирует его к ответственному выполнению собственных обязательств.

Инвестировать на рынке можно через паевые инвестиционные фонды, через брокерские конторы на основе договора доверительного управления в ценные бумаги и в валюту на основе ПАММ-счетов, которые упрощают с технической точки зрения передачу денежных средств на торговых счетах в трастовое управление.

Преимущества доверительного управления

  • свободное время, которое не нужно тратить на изучение вариантов и тонкостей инвестирования;
  • довольно высокая доходность вложений (20%-40% годовых);
  • невысокий уровень риска;
  • возможность быстро ввести-вывести деньги;
  • при передаче имущества в доверительное управление право собственности к управляющему не переходит.

Недостатки и риски доверительного управления

  • недобросовестный управляющий. Мошенники не дремлют и всегда есть вероятность того, что управляющий просто заберет деньги и исчезнет. Потому при выборе нужно проверять историю, репутацию, внимательно относиться к отзывам;
  • возможная потеря части вложений. Все-таки подобного рода инвестиции – это риск, и нужно быть готовым к тому, что не всегда удается заработать, особенно если вы используете доверительное управление на бирже валют или ценных бумаг. Чтобы минимизировать риски, в договоре с управляющим следует прописать стратегию, тактику инвестиции и действия в случае потерь;
  • человеческий фактор. Все мы люди – управляющий тоже. Он может банально заболеть, попасть в больницу, решать срочные семейные дела и пр. А не вовремя завершенная сделка иногда стоит довольно дорого.

Как использовать возможности доверительного управления и использовать ли вообще – решать только вам. Помните, что можно как заработать, так и потерять. Относитесь ко всему серьезно и выбирайте с умом.

Источник: http://tvojschet.ru/doveritelnoe-upravlenie-kak-eto-rabotaet/

Что такое доверительное управление и в чём его суть? – База ответов на любые вопросы

Современная финансовая система достигла очень высокого уровня сложности. Не будучи специалистом, практически невозможно разобраться в ее нюансах и хитросплетениях, в отличиях разных видов вкладов, фондов и доходных бумаг.

Но что делать, если у вас образовалась некоторая сумма денег, которую вы хотите не просто сберечь, но еще и заставить работать на пользу вашей семьи и всего общества в целом? Все очень просто – сегодня вы можете воспользоваться возможностями доверительного управления вашими активами.

В чём суть доверительного управления?
Что такое доверительное управление недвижимостью?
Что такое доверительное управление акциями?
Что такое доверительное управление денежными средствами?
Что такое доверительное управление в Форексе?

Доверительное управление существует специально для того, чтобы те, кто не обладает достаточной квалификацией в управлении финансами, активами, недвижимостью и другим имуществом, могли воспользоваться услугами профессионалов, не рискуя при этом потерять свое достояние.

При этом владелец имущества доверяет управляющему право распоряжаться имуществом в своих интересах для извлечения прибыли. Оплата услуг управляющего рассчитывается по-разному, но обычно составляет определенный процент от дохода доверителя.

Управляющим может быть как физическое лицо, так и компания, специализирующаяся в подобных услугах.

Доверитель имеет право знать мельчайшие подробности выбранной инвестиционной стратегии, которая разрабатывается в соответствии с пожеланиями доверителя по поводу уровня рисков и доходности вложений.

При этом управляющий не несет ответственности за сохранность вашего вклада, и если вы несете потери, он не обязан вам их компенсировать. Поэтому к выбору управляющего всегда стоит относиться очень скрупулезно, чтобы не потерять свои финансы или имущество.

Одной из достаточно востребованных услуг является услуга доверительного управления недвижимостью с целью извлечения дохода и передачи его владельцу жилой либо коммерческой площади. Управляющий необходим тем собственникам, которые:

– владеют несколькими объектами недвижимости, управление которыми отнимает слишком много времени;

– по личным или профессиональным обстоятельствам вынуждены на длительное время уехать и не могут заниматься управлением недвижимостью самостоятельно.

И в том, и в другом случае передача полномочий управления доверенному лицу является самым разумным выходом. Управляющий подыскивает арендаторов, заключает с ними договор, взимает арендную плату, из этих средств оплачивает расходы по содержанию недвижимости, а разницу, за вычетом оплаты собственных услуг, отправляет собственнику.

Кроме того, управляющий может, если это предусмотрено договором, заниматься вопросами страхования собственности доверителя, ремонтом или реставрацией, дизайном и т.д.

Суть доверительного управления акциями заключается в том, что владелец акций передает доверенному лицу, которое называют управляющим, свой пакет акций, возможно, и других ценных бумаг для того, чтобы управляющий осуществлял с ними различные операции в интересах доверителя.

Управляющий разрабатывает и предлагает доверителю индивидуальную стратегию инвестиций, где определен процент риска и уровень предполагаемых доходов.

Чем выше риск, тем больше может быть доход, но в этом случае доверитель может и понести убытки, что тоже оговаривается в доверительном договоре.

Существуют высоко-, средне- и низкорисковые стратегии управления акциями, но чаще всего вложения в ценные бумаги приносят более высокий доход, чем средства, лежащие на банковском депозите.

Денежные средства сами по себе являются инструментом для извлечения прибыли, однако обучиться использовать этот инструмент непросто.

Владелец крупной денежной суммы может обратиться к финансовому специалисту и передать ему всю сумму или ее часть в доверительное управление.

При этом управляющий должен инвестировать доверенные ему средства таким образом, чтобы они приносили определенный доход.

В управлении финансами тоже существуют стратегии, связанные с высокими рисками, которые при удаче приносят довольно впечатляющую прибыль, и низкорисковые стратегии, обеспечивающие небольшой, но стабильный и безопасный доход. Финансовый управляющий обычно работает за процент от прибыли, поэтому заинтересован в максимальной сумме дохода. Средним уровнем оплаты считаются 20-30% от суммы прибыли.

Если же оплата управляющего заключается в фиксированной сумме, может случиться, что при неудачном инвестировании доверитель не только потеряет свои деньги, но и вынужден будет оплатить управляющему его услуги.

На финансовой бирже Форекс тоже существует доверительное управление финансами клиента – так называемые ПАММ-счета.

Они позволяют любому человеку, не имеющему никакого опыта торговли на Форексе, участвовать в операциях и получать определенный процент прибыли.

Доверитель размещает на ПАММ-счете свои финансовые средства и передает право на управление ими брокеру, который ведет торги с использованием этих средств. Полученная прибыль делится в соответствии с договором оферты.

Если инвестиции были неудачными, брокер не несет за это ответственности, поэтому к выбору ПАММ-счета нужно подходить очень внимательно. При удачном вложении денег за год капитал инвестора может удвоиться.

Источник: http://www.mnogo-otvetov.ru/finansy/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie-i-v-chyom-ego-sut/

Доверительное управление: основные понятия

Доверительное управление: основные понятия

Продолжая наш цикл статей относительно инвестирования, мы решили рассмотреть вопрос касающийся доверительного управления финансами. Уверены, что многие из Вас слышали про доверительное управление, но не всегда можно до конца понять что это, и зачем оно нужно.

Доверительное управление – отличный способ инвестирования

Сухим экономическим языком можно сказать, что доверительное управление – это некая услуга, которая заключается в том, что одна компания, основываясь на индивидуальном договоре, управляет активами (финансами) физического или юридического лица.

Прочитав такое определение, не сразу понимаешь что к чему. Если растолковать «человеческим» языком, то можно сказать, что доверительно управление – это передача денег в руки профессионалов, которые уже распоряжаются ими исходя из своих знаний и видения рынка. Но главная цель такого распоряжение – обоюдная выгода и получения прибыли как доверителем, так и распорядителем.

По-сути, идея очень перспективная, и на западе давно существует система доверительного управления. Допустим, вы имеете несколько десятков тысяч долларов, и хотите их инвестировать. Знаний у Вас нет, навыков работы тоже кот наплакал, да и времени, чтоб изучать теорию, движение капитала, реакцию рынка, проверять полученные знания на практике, вы тоже не имеете.

А хочется уже сегодня вложить свободные деньги, и завтра получать первую прибыль. В таких случаях и нужно доверять свой капитал профессионалам, разбирающимся во всех современных тенденциях рынка.

Если мы зубы доверяем стоматологам, здоровье врачам, воспитание детей няням и учителям, то почему боимся деньги доверять профессионалам мира финансов и инвестиций?

Какие же бывают формы доверительного управления?

В первую очередь – это ПИФы – паевые инвестиционные фонды. Первые ПИФы начали появляться еще в 90-х годах, и многие наши граждане уже успели воспользоваться их услугами, на себе почувствовать все плюсы и минусы такого вида управления финансами.

Из менее известных, тех что появились относительно недавно, можно выделить ПАММ счета. Это фонды доверительного управления на рынке Форекс, которыми очень легко управлять.

Для того, чтоб инвестировать в ПАММ, вы должны напрямую заключить договор в трейдером, либо же с компанией, которая торгует на рынке Форекс и предоставляет подобные услуги.

Более подробно о ПАММ счетах мы рассказываем в нашей статье «Что такое ПАММ счет: простыми словами о сложных вещах»

Доверительное управление: как не попасть на удочку мошенников

Инвестирование – это всегда риск.

Но одно дело, если вы инвестируете в компанию, и рискуете не получить выгоду в результате ее нестабильной работы, и совершенно другое дело, если вы отдаете деньги в доверительное управление, и через день уже не можете связаться с распорядителями. Поэтому, перед тем, как решиться на подобный шаг, нужно придерживаться нескольких простых правил, которые уберегут Вас и Ваши деньги.

  1. Свои капиталы лучше доверять тем компания, чей профиль именно доверительное управление, и опыт работы на этом рынке не менее 3-х лет. Убедитесь, что компания, с которой вы собираетесь сотрудничать, имеет хорошие отзывы, история работы на рынке, множество партнеров и бизнес связей. Проведите небольшую проверку, чтоб минимализировать все риски.
  2. Внимательно изучите договор, и особое внимание обратите на функции и возможности трейдера. Он может распоряжаться вашими деньгами, но ни в коем случае не должен иметь возможности снимать их со счетов по своему желанию. Это чревато тем, что в один день вы можете не дозвониться к трейдеру, и обнаружить пустыми все свои счета.
  3. Отзывы. Мы уже говорили о том, что нужно найти отзывы о работе компании. Но одно дело искать их в интернете, а другое найти реальных людей, которые сотрудничали и сотрудничают с этим фондом. Узнать у них о прибылях, о рисках, о перспективах и возможностях. Не стоит доверять всему, что написано о компании в интернете, ведь позитивные отзывы и статьи (впрочем как и негативные) можно легко купить за деньги. Только живое общение с реальными людьми даст полную картинку и представление о деятельности компании.

И в конце статьи, хотелось бы поднять самый интересный и душещипательный вопрос: «Сколько же можно заработать, вложив деньги в подобного рода фонды?»

Точного ответа не даст никто, но основываясь на реалиях современного инвестиционного рынка можно сказать, что фонды доверительного управления способны принести Вам от 80 до 200, а то и 300% годовых. Кто-то сделает сейчас круглые глаза и скажет: «Не верю!» Но это действительно так.

Если минимализировать риски, то можно получить 80-100% годовых, если играть по крупному и ходить по лезвию ножа, то можно сорвать куш с 300% в год.

Цифры взяты не с потолка, и сейчас на рынке существуют такие компании, которые работают не первый год в доверительном управлении, показывая стабильную прибыль, и имея тысячи положительных отзывов от довольных клиентов.

Поэтому, если вы задумываетесь о том, куда б вложить свои деньги, то посмотрите в сторону фондов доверительного управления. Только делайте свой выбор осознанно, предварительно максимально изучив деятельность той или иной компании.

Также советуем еще одно довольно интересное видео, в котором вы найдете множество ответов о том, что ж такое доверительное управление, и как максимально выгодно его использовать.

ПОДПИСАТЬСЯ НА НАШ YOUTUBE КАНАЛ 

ПОДПИСАТЬСЯ НА НАШ VIULY КАНАЛ 

Тут дают 10 токенов VIU за подтвержденую регистрацию

Вступить в закрытый  Телеграм Чат

С уважением проект Анатомия Бизнеса

Рубрики:

Март 5, 2014 11:20 пп

Если Вам понравился опубликованный материал – поделитесь им с Вашими друзьями:

Источник: http://biz-anatomy.ru/vse-stati/investicii/doveritelnoe-upravlenie-chto-kak-i-zachem

Что такое доверительное управление

Что такое доверительное управление

Что такое доверительное управление

Доверительное управление это процесс управления назначенным управляющим имуществом, деньгами, имущественными правами или другими активами инвестора. Всеми активами управляет доверенное лицо, которое может принести за это инвестору прибыль—вознаграждение.

Суть доверительного управления

Владелец активов может передать их в управление своему доверенному лицу. Это может быть и профессиональный управляющий, которые не просто правильно распорядится активами, но и сможет их использовать для получения прибыли. Часть из нее он предаст прямому владельцу активов за их пользование. Это своеобразное вознаграждение за передачу активов во временный контроль.

Доверительное управление это договорные взаимоотношения между инвестором и доверенным лицом

В качестве активов, которые передаются во временное управление, могут выступать:

  1. Деньги.
  2. Недвижимость.
  3. Имущество или имущественные права.
  4. Ценные бумаги.
  5. Предприятие.
  6. Другие активы.

Передача их во временное пользование разрешено на законодательном уровне. В Гражданском кодексе есть статья 128, где значится что такая передача действительно может состояться. Речь может идти не только об имуществе, но и об имущественных правах.

К примеру, может быть передано право аренды, исключительные права и т.д. Происходит передача прав временного пользования и контроля активами, но не передача прав на владение самой собственностью.

Временное доверительное управление может быть трех видов:

  1. Пассивное. Если доверительному управляющему были переданы во временное распоряжение активы инвестора, то вместе с ним он и формирует инвестиционный портфель. Чтобы его изменить, ему нужно будет согласовать свои действия с инвестором. Поэтому доверенное лицо имеет права управления, но они достаточно ограниченные. Риски на себя в большей степени берет владелец активов, так как он принимает активное участие, а управляющий — пассивное. Такой вид управления подходит для долгосрочного периода.
  2. Активное. Доверенное лицо принимает все решения относительно того, какие, к примеру, ценные бумаги войдут в инвестиционный портфель. Он может переоценить их значимость, угадать с ней или же, наоборот, недооценить. Все решения принимает именно этот управляющий, в том числе и о продаже ценных бумаг. Он же берет на себя и все риски, в отличие от самого инвестора. Этот вариант подходит для краткосрочной перспективы, так как он отличается высокими рисками. Доверенное лицо может даже не сообщать инвестору о совершенных сделках, он только информирует о результатах.
  3. Смешанное: комбинирование двух видов управления вместе или один за другим.

Как правило, доверительное управление это процесс управления активами, длящийся в течение одного года, а то и меньше. На этот период между владельцем активов (инвестором) и финансовым управляющим заключается договор.

В нем прописаны основные условия, сроки передачи прав пользования и другие важные моменты. Иногда инвестор может забрать свои средства до момента истечения срока действия договора, если это прописано в одном из его пунктов.

Рассмотрим самые распространенные виды доверительного управления: деньгами, недвижимостью и ценными бумагами.

Управление деньгами

Если инвестор передает в доверительное управление деньги, то управляющий должен со временем приумножить этот капитал.

По истечению указанного срока он выплачивает владельцу денежных средств вознаграждение — часть полученной прибыли.

Инвестор может вкладывать разные суммы денег, но некоторые крупные компании передают доверенным лицам и больше миллиона долларов за один раз. Они получают вознаграждение, которое может исчисляться сотнями тысяч долларов.

Доверительное управление это контроль и использование денег для получения прибыли

Между владельцем денег и управляющей компанией заключается договор. Часто инвестор имеет право на то, чтобы раньше забрать свои средства вместе с накопившейся суммой вознаграждений. Также он может запросить и пролонгацию договора — его продление.

Управление ценными бумагами

Ценные бумаги также могут быть объектом управления.  Доверительное управление это имеет одну особенность: инвестор должен получить свои гарантии.

Они касаются того, что контроль ценных бумаг другим лицом или компанией обязательно принесет высокий доход в будущем. Грантом того, что ценные бумаги будут сохранены, выступает брокер. Он ведет учет, расчеты и удерживает налог на доход.

Он обеспечивает надежность всех следок и гарантии получения дохода от них. Ценные бумаги тем временем находятся на бирже в расчетной депозитарии.

Доверительное управление это контроль и использование ценных бумаг доверенным лицом

Что касается законодательной базы, то Закон «О рынке ценных бумаг» гласит, что:

  • Доверенный управляющий не может гарантировать получения дохода от ценных бумаг, которые переданы ему в этих целях.
  • Он может публиковать историю доходности по другим договорам.

Стоит обращать внимание на рейтинг такого специалиста или компании, успешность совершенных сделок, уровень доходности и рисков по ним.

Управление недвижимостью

Если владелец недвижимости решил получить от нее дополнительный доход, то он, как правило, сдает ее в аренду. Для этих целей он дополнительно привлекает риелтора или же риелторское агентство. Оно выступает в роли посредника, ищет нанимателя и получает вознаграждение за это.

Что такое доверительное управление на примере рынка недвижимости

Но можно расширить круг обязанностей агентства, сделать его доверенным управляющим своей недвижимостью. Тогда специалисты агентства будет выполнять большее количество обязанностей:

  • Искать нового нанимателя после окончания срока действия с предыдущим.
  • Получать оплату от жильцов и передавать ее владельцу недвижимости.
  • Оплачивать коммунальные и другие счета, касающиеся недвижимости.
  • Выполнять облагораживание «квадратных метров» для повышения их привлекательности в глазах будущих нанимателей. Таким образом и повышается цена за съем. Доходность такого контракта также повышается, и владелец получает большую сумму вознаграждения от доверительной управляющего (риелтерского агентства).

Каждый вид управления имеет свои плюсы и минусы. Практика таких сделок распространена по всему миру и отличается разным уровнем доходности, видами управления и рисками.

Источник: https://www.credytoff.ru/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie/

Что такое доверительное управление. Обозрение

Что такое доверительное управление. Обозрение

Итак, при доверительном управлении имуществом одна сторона (учредитель ДУ) по договору передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя). При этом перехода права собственности на имущество не происходит, его владельцем продолжает оставаться учредитель ДУ.

Какое имущество может быть передано в доверительное управление? Если речь идет об имуществе, находящемся в личной собственности, то это могут быть практически все виды недвижимого и движимого имущества (в том числе и личные финансы, или денежные средства), за исключением тех видов, которые прямо запрещены законом. При этом законодальство, например, разрешает передачу денежных средств в ДУ только таким структурам, которые имеют статус кредитной организации (либо приравненных к ним субъектам) – подробнее об этом см. на странице Доверительное управления денежными средствами.

Доверительным управляющим может являться коммерческая организация или индивидуальный предприниматель (кроме отдельных случаев, когда ДУ осуществляется по основаниям, предусмотренным законом – при опеке и попечительстве, по завещанию и т.п.), которые осуществляют ДУ переданным имуществом в порядке, установленном правовыми актами и договором. В том числе, дов. управляющий представляет учредителю управления отчеты о своей деятельности.

Закон устанавливает, что дов. управляющий имеет право на вознаграждение, предусмотренное договором ДУ. В то же время, дов. управляющий, не проявивший “должной заботливости” в интересах учредителя управления, возмещает последнему убытки и упущенную выгоду.

Основным документом, определяющим порядок взаимоотношений, а также взаимные права и обязанности между учредителем доверительного управления и дов. управляющим, является договор, который заключается в письменном виде. Договор включает в себя требования законодательных и нормативных актов для данного вида ДУ, а также конкретные условия и особенности ДУ по взаимной договоренности, в том числе:

– состав имущества, передаваемого в ДУ (например, личные финансы, т.е. денежные средства);

– имя лица, в интересах которого осуществляется доверительное управление;

– размеры и форма вознаграждения управляющему;

– срок действия договора ДУ.

При передаче в ДУ недвижимого имущества договор подлежит государственной регистрации. Особенности доверительного управления ценными бумагами определяются законом РФ “О рынке ценных бумаг”.

Источник: http://www.duf-obozrenie.ru/pages/doveritelnoe-upravlenie.htm

Что такое доверительное управление?

Что такое доверительное управление?

Каждый человек, у которого есть свободные деньги, задумывается о том, куда их инвестировать. Это нормальное желание. Деньги не должны лежать под подушкой, деньги должны постоянно находиться в деле, работать на их владельца.

Что делать в данном случае? Многие, конечно же, начнут кричать о том, что необходимо вложить деньги один из банков, то есть, открыть депозит. Но разве это актуально сегодня? Депозит в банке — это самый минимум, который могут получить современные вкладчики. 90% банков работают на депозитах таким образом, что прибыль даже не превышает инфляцию.

К сожалению, не все так просто в современной банковской системе РФ и стран СНГ в целом, приходится чем-то жертвовать.

Есть и другой вариант — заняться инвестициями самостоятельно. Видим перспективный проект, вкладываем в него деньги. Однако в данном случае суммы должны быть довольно большие, а есть ли они на данный момент у Вас вообще?

Инвестировать в ПАММ счет

Именно поэтому самостоятельно инвестировать средства — не самый лучший вариант. А если ничего не понимаешь в инвестициях, лучше туда вообще не «соваться». Идеальный вариант — попробовать доверительное управление.

Доверительное управление — это так называемое временное владение имуществом юридического или физического лица.

Вся система владения капиталом заключается в подписании договора, с помощью которого вкладчик в будущем имеет полное право на прибыль.

Лицо, которое передает свой капитал в управление, сохраняет за собой полное право управлять им в будущем. Сам капитал остается собственного первого владельца до того времени, пока действует их контракт (оферта).

Лицо, которому доверили средства, имеет возможность контролировать их с целью получения дохода.

Наиболее популярным доверительным управлением на сегодняшний день считается работа на рынке форекс.

В целом, такой вид управления очень сильно распространен и в других сферах: ценные бумаги, недвижимость, стартапы, вклады и еще многое другое.

С помощью такого же управления возможно передать кому-либо свой бизнес. То есть, Вы остаетесь его полноценным владельцев, но управлять бизнесом будет совсем другой человек.

Отношения инвестора и управляющего — это все то, что прописано в договоре. Здесь написаны все условия: функции сторон, задачи каждой стороны, комиссионное вознаграждение, активы, сроки и так далее.

Это, действительно, еще один очень привлекательный вариант инвестирования. В данном случае подходит он всем тем, кто самостоятельно не может управлять своим капиталом, не может грамотно им распорядиться.

Например: на финансовом рынке форекс необходимо торговать на разнице курсов валют, на фондовой бирже необходимо предугадать возможные котировки. А какова гарантия того, что новичку все-таки удастся начать работу и получать прибыль? А ведь при этом он тратит свое время и деньги.

Зачем? Можно просто инвестировать в грамотных людей. Они помогут, заберут свой процент.

В доверительном управлении лицо переводит временно свои средства кому-либо на частичное или полное управление. Так, например, инвестор передает деньги на форекс. В тоже время управляющий капиталом обещает предоставить высокий процент дохода в месяц, но в тоже время риски довольно велики.

Доверенное лицо, естественно, также получает свою выгоду. В данном случае он принимает средства от инвестора и тем самым расширяет финансовые возможности своей торговли. Чем больше обороты, тем больше прибыль (тем выше риски).

Почему доверительное управление оказалось таким популярным?

  • инвестор имеет много свободного времени, нет никакой необходимости изучать самостоятельно азы, все тонкости работы с биржами;
  • доходность высока (в ПАММ-счетах, например, возможно без особых проблем поднимать около 100% от своих вложений в год);
  • уровень риска — минимальный (при выборе грамотного управляющего, при выборе соответственной схемы работы. Минимальный уровень риска говорит о минимальной прибыли);
  • вывести деньги назад возможно без каких-либо проблем;
  • доверительное управление — это не передача своей собственности! Это лишь частичная возможность доверенного лица управлять полученным капиталом, зарабатывать и отдавать процент владельцу средств.

Популярность подобного рода инвестиций растет с каждым днем. Необходимо воспользоваться ей сегодня, чтобы уже завтра получить первый опыт, а через год совсем забыть о своей работе, ведь за Вас все делают управляющие!

Источник: http://forex-reyting.ru/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie/

Что такое доверительное управление, плюсы и минусы ДУ

Что такое доверительное управление, плюсы и минусы ДУ

В статье я расскажу о принципах ДУ, о плюсах и минусах доверительного управления, а также о договоре ДУ. Каждому инвестору доподлинно известно, насколько иногда бывает трудно решить, куда вкладывать финансовые активы, чтобы они приносили стабильную прибыль.

Делать подобный выбор нелегко – это отнимает силы и уйму времени. При всем при этом следует понимать, что на каждом шагу встречаются сложности и всевозможные потери, которые преодолеть может лишь специалист высшего класса.

А что делать, если у вас нет ни способностей, ни желания обучаться? Конечно же – прибегнуть к услугам управляющего .

Что такое доверительное управление — ДУ?

Интересно! Мы собрали для вас лучшие статьи по заработку в интернете. Подводные камни и рекомендации по всем способам заработка. Получите подборку прямо сейчас бесплатно!

Получить

Доверительное управление – это один из принципов взаимодействия между инвесторами и квалифицированными финансовыми специалистами, в рамках которой инвесторы доверяют финансовым специалистам управление активами с целью их сохранения/приумножения. ДУ бывает коллективным и индивидуальным.

В первом случае средства инвесторов аккумулируются в единый портфель, на который они не могут влиять, а во втором – инвестиционная программа специально разрабатывается с учетом потребностей каждого вкладчика. Как правило, услуга индивидуального доверительного управления оказывается лишь крупным клиентам, которые распоряжаются крупными суммами (в среднем, от одного миллиона рублей).

Преимущества и недостатки доверительного управления

Плюсы (преимущества):

  • Инвестиции с использованием доверительного управления куда более доходны, чем тот же банковский депозит, проценты по которому едва ли перекрывают инфляцию, это хороший плюс. Как правило, доверительное управление позволяет получить годовой доход в 50 и более процентов, хотя возможны серьезные отклонения в большую или меньшую сторону (в зависимости от того, с какими управляющими вы будете сотрудничать – любителями рискнуть или консерваторами).
  • Доверительное управление, если сравнить его со схожими по принципу работы Паевыми Инвестиционными Фондами, более безопасны, так как инвестируя в них, вы рискуете лишь определенной частью активов, указанной вами лично, а с ПИФ вполне можно потерять и все 100% капитала.
  • Данный способ инвестирования (ДУ) не отнимает много времени, так как всю заботу о ваших активах берет на себя квалифицированный управляющий или управляющая компания. Кроме того, вам даже не обязательно (хотя желательно) разбираться во всех тонкостях сферы, в которую вы вкладываетесь. С плюсами у меня все, теперь к минусам.

Минусы (недостатки):

  • По большому счету, минус всего один – отсутствие гарантий доходности и наличие инвестиционных рисков. Но грешат этим практически все способы инвестирования, некоторые в большей, а некоторые в меньшей степени. Снизить риски, а также защитить себя от возможных мошеннических уловок и прочих неприятностей поможет оформленный по всем правилам договор доверительного управления. Больше минусов я не вижу.

Что такое договор доверительного управления?

В данном документе прописывается ряд условий, регламентирующих взаимодействие между управляющим и инвесторами. Фактически, договор доверительного управления это гарантия безопасности ваших инвестиций и соблюдения другой стороной условий соглашения. В случае чего, вы всегда сможете опереться на действующее законодательство.

В договоре ДУ обязательно должен быть прописан ряд условий:

  • Информация об активах, которые инвестор передает в ДУ.
  • Данные о лице, в интересах которого будет выступать управляющий (он же клиент, инвестор).
  • Комиссионные управляющего за предоставляемые им услуги (обычно взимается фиксированная сумма в процентах от прибыли).
  • Сроки, в рамках которых действует данный договор.

Подведем итоги

Доверительное управление – перспективный и относительно надежный источник заработка, не требующий больших временных затрат.

Если вкладчик постарается подходить к подбору управляющих максимально серьезно, проверяя историю работы, сертификаты, документы, легализирующие деятельность, то сможет претендовать на весьма внушительный заработок, во многом превышающий доход от инвестиционных фондов и банковских депозитов.

Мнения и рассуждения на эту тему

Источник: http://businesslike.ru/invest/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie-du

Доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами, или Умные инвестиции

Доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами, или Умные инвестиции

Финансовые кризисы и снижение стоимости активов привели к тому, что клиенты стали оценивать финансовый рынок в целом и доверительное управление в частности с долей скепсиса.

Однако есть и положительные тенденции: если 10 лет назад доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами ориентировалось в основном на состоятельных клиентов — тех, кто мог передать управляющему активы на сумму в несколько сотен тысяч долларов, то сейчас ситуация изменилась.

Появились новые клиенты: например, те, кто хотел бы адекватно распорядиться пенсионными накоплениями, наследством и т. д. Размер актива, передаваемого в доверительное управление, может составлять любую сумму — от нескольких десятков тысяч рублей.

Что такое доверительное управление

Доверительным управлением называют передачу актива (им могут являться недвижимость, ценные бумаги, денежные средства и т. д.) в управление доверенному лицу, а доверенное лицо обеспечивает владельцу актива прибыль за определенное вознаграждение.

Доверительное управление активами регулируется в соответствии с Гражданским кодексом РФ. Согласно статье 128 ГК РФ объектами управления могут быть различные объекты гражданских прав.

В первую очередь это деньги, а также различные виды имущества: предприятия, ценные бумаги и т. д., имущественные права — такие как право аренды, и исключительные права — например, на научные или литературные изобретения, право на исключительное название и т. д.

Нематериальные блага объектами управления не считаются и передаваться в управление не могут.

Процесс управления активами бывает трех типов: активного, пассивного (индексного) и смешанного.

Пассивное управление предполагает, что инвестиционный портфель управляющий формирует совместно с клиентом.

Состав портфеля зависит от того, до какой степени клиент готов взять на себя риски, кроме того, управляющий не может изменить состав портфеля без согласования с клиентом.

Стратегия пассивного управления эффективна на «длинных дистанциях», так как доходность обычно превышает доходность от инструментов с фиксированной прибылью.

Стратегия активного управления предполагает, что ценные бумаги работают в краткосрочной перспективе.

Они могут быть как недооценены, таки переоценены — в данном случае решение о том, в какой момент и какие именно бумаги включать в портфель, а какие — продавать, зависит только от управляющего.

Он может информировать клиента о корректировках в портфеле, но, как правило, не оповещает его о конкретных сделках. Риски при таком управлении выше.

Сроки, на которые имеет смысл передавать финансовые средства в доверительное управление, начинаются от одного года. Однако некоторые компании предоставляют управление активами сроком от полугода. Клиент может изъять собственные средства до истечения срока договора, а также продлить договор.

ПАММ- и МАМ-счета

Существует несколько видов торговых счетов, использующихся для работы на финансовых рынках. Суть ПАММ-счета (от англ.

Percentage Allocation Management Module — модуль управления процентным распределением) заключается в том, что управляющий может управлять не только личными средствами, но и средствами своих инвесторов, однако деньги с ПАММ-счета не переводятся на личный счет управляющего.

Брокер также осуществляет долевой учет, обеспечивающий равные права всем доверителям, и позволяет в любое время выделить часть финансов, принадлежащую каждому из инвесторов.

ПАММ-счет как инструмент привлекателен тем, что достаточно прост в инвестировании, предполагает возможность оперировать небольшими суммами, и, что немаловажно, управляющий также имеет долю в общем портфеле, не распоряжаясь при этом чужими средствами (точнее, не имея возможности снять их со счета).

Существуют определенные торговые риски, зависящие, в первую очередь, от опыта доверительного управляющего, а во вторую — от непредсказуемости финансовых рынков.

К неторговым рискам при работе с ПАММ-счетами можно отнести обман или мошенничество со стороны брокера или инвестора, банкротство компании или некачественное исполнение ее представителями торговых заявок, а также проблемы на стороне клиента (к ним относятся, например, обрывы связи).

MAM является аббревиатурой английского Multi Account Manager, то есть «управляющий нескольких счетов» и считается наиболее безопасным видом доверительного управления.

Принцип работы МАМ-счетов также заключается в том, чтобы привлекать средства инвесторов для увеличения оборотных средств на счете.

Однако средства в данном случае находятся на различных счетах, и доверительный управляющий (трейдер) может управлять ими, не получая к ним прямого доступа.

Для клиентов МАМ-счет привлекателен, во-первых, тем, что есть возможность влиять на процесс управления средствами, а кроме того, средства остаются на своих счетах, а не переводятся на общий. Комиссия трейдера (или его вознаграждение), как правило, составляет процент от прибыльных сделок.

Крупнейшими брокерами, работающими с ПАММ- и МАМ-счетами, считаются MTrading, «Альпари», AMarkets и InstaForex.

Преимущества и риски доверительного управления

При выходе на рынки самостоятельно задача инвестора — провести собственный анализ ситуации, спрогнозировать ее развитие и на основании появившейся информации принять решение о покупке того или иного финансового актива. В случае с доверительным управлением таких задач перед инвестором не стоит: ему достаточно грамотного анализа и выбора правильного управляющего с устойчивой репутацией.

Доверительное управление не зря называют умными инвестициями. Преимуществ у передачи активов в управление третьему лицу масса: от экономии времени инвестора до более высокого дохода от собственных финансов или ценных бумаг. К преимуществам доверительного управления можно отнести также индивидуальный подход, оперативность и высокую мобильность управляющего.

Ввод и вывод денег производится по первому запросу клиента. Происходит это именно в день запроса, тогда как в случае с, например, паевыми фондами на вывод денежных средств может уйти до трех дней, за которые ситуация на финансовом рынке способна сильно измениться.

В случае падения рынка ценных бумаг доверительный управляющий в состоянии заметить это гораздо быстрее инвестора и успеть продать ценные бумаги, чтобы переждать падение.

Это бесспорный плюс, однако в некоторых случаях он превращается в минус: управляющий не может играть на понижение, заключая «короткие сделки», так как у него нет права кредитоваться и занимать акции — согласно законодательству РФ доверительным управляющим запрещено брать любые займы.

За сохранность финансов клиента отвечает брокер, и чем крупнее он будет, тем существеннее окажутся гарантии надежности. Сами денежные средства инвестора находятся в расчетной палате биржи, а ценные бумаги — в расчетном депозитарии, брокер лишь регулирует учет денег и ценных бумаг, рассчитывает и удерживает налоги.

Как и кому передать ценные бумаги и денежные средства в доверительное управление

Услуги доверительного управления имеет право оказывать любая лицензированная брокерская компания.

Для того чтобы выбрать надежного управляющего, который в дальнейшем будет «руководить» финансами или ценными бумагами, стоит обратить внимание на компании с устойчивой репутацией, присутствующие на рынке достаточное количество времени: такие как «Сбербанк.

Управление Активами», «ВТБ24», «Альфа-Капитал», MTrading и другие. Все эти компании публикуют отчетность о собственных доходах в открытом доступе.

Комиссионное вознаграждение управляющего и компании, в которой он работает, чаще всего напрямую зависит от результативности его работы и выражается в проценте дохода от сделок. Однако управляющий может получать и фиксированный доход — такая система расчетов принята при выборе пассивной стратегии управления.

Договор доверительного управления на срок не более 5-ти лет заключается в письменной форме.

В нем должно присутствовать имя лица, в чьих интересах осуществляется управление, описание имущества, которым будет оперировать доверительный управляющий, стратегии, формы и размера вознаграждения доверительному управляющему, а также санкций, которые могут последовать за несоблюдение условий договора.

Предупреждение: предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Источник: https://www.pravda.ru/navigator/doveritel-noe-upravlenie.html

Что такое доверительное управление

Что такое доверительное управление

Доверительным управлением называют один из способов сохранения капиталов и их приумножения. Подходит для всех физических и юридических лиц. Является процессом, при котором управление всеми инвестициями или ценными бумагами передается частным клиентом профессиональному управляющему.

Основной целью данного вида управления является получение приемлемого дохода при невысоком уровне риска. Данная услуга может оказываться лишь профессионалами финансового рынка, не первый год занимающихся данным вопросом.

Никогда сами не торгуйте на валютном или фондовом рынке без специальных знаний, тем более большими деньгами. Более 90% людей теряют там свои средства. Но есть оставшийся небольшой процент людей, которые получают прибыль от потерь тех 90%.

Эти люди успешно занимаются своим делом, и в них как раз можно вкладывать деньги, передать средства в доверительное управление.

Так как время в данном вопросе играет ключевую роль,

 то инвестируя свои средства в такого управляющего, вы сможете порядком этого времени сэкономить для себя самого. Вам не нужно скрупулезно изучать то, что творится на финансовом рынке ежедневно, и вам не нужно будет как-то реагировать на различные его симптомы. Всем этим будет заниматься профессиональный управляющий вашим капиталом.

Чем выгодно доверительное управление как вид инвестирования для среднестатистического частного инвестора? В сравнении с более привычными депозитами коммерческих банков, а также всевозможными паевыми фондами преимуществ достаточно много:

  1. Вложенные средства находятся под управлением опытных трейдеров.
  2. Отсутствие проблем с мотивацией у управляющих, поскольку от прибыли клиента напрямую зависит и их прибыль.
  3. Инвестор имеет возможность осуществлять беспрепятственный контроль над происходящим.
  4. Помимо контроля управляющий регулярно отчитывается о проделанной работе.
  5. В случае желания изменить уровень надежности или доходности инвестиций выбранная стратегия подлежит корректировке.

Инвестирование в доверительное управление может обещать очень хороший доход. Данный инструмент стоит хотя бы попробовать, так как инвестируя около $1.000, через 5-10 лет можно выйти на сумму в миллионы.

Доверительное управление на валютном рынке – очевидные преимущества

У валютного рынка самый большой потенциал и вложение в него свободных средств с большой вероятностью сможет принести хорошую прибыль за короткий отрезок времени. Конечно, для выхода на достойный результат потребуется подойти к процессу максимально взвешенно и грамотно, но возможность хороших заработков сполна компенсирует потраченные усилия.

Еще одним преимуществом является преимущественно краткосрочный характер вложений. Как только инвестор захочет вывести свой капитал, чтобы начать работу в другом направлении, для этого потребуется минимум времени и усилий в силу высокой ликвидности денег. Таким образом, с точки зрения грамотного подхода к инвестированию у валютного рынка практически нет недостатков.

Памм счета – доверительное управление на выгодных условиях

На данный момент активно развивается и уже развился тип инвестирования как ПАММ счета. Удобный способ для всех сторон, контролируемый от мошенничества и обманов со стороны управляющих и инвесторов брокерами. Все официально, при этом «в 2 клика».

Доверительное управление заключается в передачи ваших капиталов одному трейдеру, который с их помощью и с помощью денег других инвесторов проводит различные финансовые операции на бирже.

Часть полученной от этого дела прибыли отходит вам, а часть — самому трейдеру.

Весь процесс инвестиций и деятельность управляющего регулирует брокер, который создан специально для того, чтобы обезопасить работу инвестора и управляющего, сделать сотрудничество прозрачным и законным.

В конечном итоге условия сотрудничества получаются взаимовыгодными и обе стороны получают достаточно приличную прибыль, от 4 до 12% в месяц! Инвестиции в ПАММ счета очень просты и доступны, так как начать инвестировать в ПАММ счета может каждый всего за 5-10 минут.

Многие люди не знают как подступиться к инвестициям, куда вложить деньги, чтобы они работали и приносили стабильный доход. Специально для такого случая придумали доверительное управление деньгами отзывы о котором встречаются преимущественно положительные.

Профессиональные трейдеры с высоким уровнем квалификации могут прикреплять к своему счету десятки, сотни и даже тысячи депозитов инвесторов. По мимо денег инвесторов, управляющий так же торгует и своим капиталом, который может быть тоже не маленьким. Чем больше капитал управляющего, например от 200 000 долларов, это будет показателем того, что управляющий не новичок.

Доверительное управление

Конечно, доверительное управление деньгамисвязано с определенными рисками. К примеру, некоторые управляющие преднамеренно используют слишком агрессивную стратегию, чтобы благодаря обещаниям высоких доходов аккумулировать под своим началом крупные суммы.

Разориться в сотрудничестве с таким трейдером проще простого, если, конечно, доверить ему все свои сбережения. Поэтому опытные инвесторы советуют грамотно подходить к диверсификации вложений. Разбивка вложенных средств на максимально возможное количество частей между разными управляющими сводит риск потери крупной суммы средств почти до нуля.

Доверительное управление – оптимальный вариант для тех, кто хочет зарабатывать не работая.

Но помимо диверсификации рисков профессионалы также рекомендуют самостоятельно ознакомиться с основными принципами управления капиталом. Эти законы работают на всех финансовых рынках без исключения.

Доверительное управление средствами, подкрепленное главными принципами работы с капиталом, способно стать стабильным пассивным источником высокого дохода.

(6

Источник: http://pammtoday.com/chto-zhe-takoe-doveritelnoe-upravleni.html

Доверительное управление деньгами: основные правила?

Доверительное управление деньгамиизвестно человечеству еще со времен Крестовых походов, когда рыцари, отправляясь освобождать Иерусалим от неверных, оставляли свое имущество в руках попечителей, чтобы те управляли им на благо семьи рыцаря.

Но если раньше этому виду управления деньгами отводилось всего 2 функции: сохранение и приумножение капитала, то сегодня полезных моментов в доверительном управлении намного больше.

Что такое доверительное управление деньгами и ценными бумагами, расскажем в статье ниже.

Особенности доверительного управления

Доверительное управление деньгами

Доверительное управление ПИФами

Доверительное управление ценными бумагами

Доверительное управление ценными бумагами: о чем еще стоит знать

Особенности доверительного управления

На практике доверительное управление выглядит следующим образом: вы передаете деньги или иное имущество управляющему (управляющей компании), заключаете с ним договор и ждете прибыли. От вас требуется только заплатить управляющему причитающееся вознаграждение.

ДЛЯ СПРАВКИ: Управляющая компания — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, который совершает от своего имени, но в интересах клиента, сделки. Управляющий — это представитель компании, который работает с клиентом от имени конкретной организации.

Ваше имущество, переданное в управление, находится на отдельном балансе и никаким образом не «перемешивается» с имуществом управляющей компании.

Передать имущество в управление может только его собственник (или в отдельных случаях душеприказчик, орган опеки и попечительства или иное лицо). Гражданский кодекс прямо запрещает передачу в доверительное управление имущества, которое находится у гражданина/организации на праве хозяйственного ведения или оперативного управления.

Однако имущество, которое обременено залогом, все же можно передать в доверительное управление. Но доверительный управляющий должен быть об этом извещен.

Доверительное управление деньгами

Деньги нуждаются в управлении наряду с ценными бумагами и иными видами активов. От того, насколько удачно они будут вложены, будет зависеть благосостояние выгодоприобретателя.

Смыслдоверительного управления деньгамизаключается во временной передаче финансов в полное/частичное распоряжение управляющей организации с целью совершения с ними операций, которые принесут доход выгодополучателю.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! По общему правилу, установленному ст. 1013 ГК, деньги не включены в перечень объектов, которые можно передать в доверительное управление. Но из этого правила есть предусмотренные законодательством исключения, т. е. деньги можно передавать управляющему только в ряде случаев, например:

Источник: http://nsovetnik.ru/biznes/doveritelnoe_upravlenie_dengami_osnovnye_pravila/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector